金融寡头（financial oligarch）

资本主义国家中掌握金融资本、控制国家经济命脉并且在实际上操纵国家政权的极少数大金融垄断资本家或金融垄断资本家集团。

希法亭对金融寡头的形成和特点进行了具体的论述。随着资本主义的发展，信用也日益发展起来。在发达信用的基础上，产生了股份资本。这时，工业资本和银行资本也日益渗透，银行家在越来越大的程度上转变为产业资本家。通过这种途径实际转化为产业资本的银行资本，即货币形式的资本，称为“金融资本”。而掌握这些金融资本的极少数垄断资本家，就是金融寡头。

金融资本的本质特征就是金融寡头的统治。列宁肯定了希法亭的这一论述：“金融资本要的不是自由，而是统治。”他在《帝国主义是资本主义的最高阶段》一书中，不仅揭示了金融资本形成、发展的经济基础和规律，而且还研究了金融资本对经济、政治、社会文化等方面的影响，即金融寡头的统治。列宁阐述了“在商品生产和私有制的一般环境里，资本主义垄断组织的‘经营’怎样必然变为金融寡头的统治”。

金融寡头的统治首先是经济统治。金融寡头实现经济统治的主要手段是“参与制”。所谓“参与制”，就是说，金融寡头为了实现对某一生产部门的控制，除通过直接吞并中小企业以外，也可以通过购买或者交换股票的方法，即“参与”这些企业资本的方法来实现。通过这种“参与制”，金融寡头控制着总公司（母亲公司），总公司统治着依赖它的子公司（女儿公司），后者又控制着更小的公司（孙女公司）。如此逐级参与，层层控制，形成了一个庞大的金融资本控制体系，这个体系的最上层就是为数极少的金融寡头。他们只要具有不太多的资本，就可以控制巨大的生产部门。从理论上说，需要拥有50%的资本，才能控制整个股份公司。可是实践证明，控制一个公司所必须掌握的股票份额，远远低于50%。因为总有一部分小股东不能参加股东大会的决策。这就可能使得金融寡头可以用很少的资本，控制大大超过自有资本的资本。一个控制着子公司的金融寡头，通过“参与制”统治着资本总额远远超过它自己的许多子公司。而这些子公司又可以通过同样的办法控制更多的公司。所以，列宁认为，所谓股票占有权的民主化，只不过是金融寡头实行统治的一种手段。

发行有价证券，特别是发行股票，是金融资本和金融寡头的一项主要业务。在工业高涨时期，这一业务可以使金融资本和金融寡头获得超额利润和创业利润。而在危机时期，它又可以通过参与“整理”和“改组”亏本企业，增加收入和扩大势力。从事土地投机生意，也是金融资本和金融寡头的一项特别有利的业务。在那些发展得比较快的大城市近郊，土地价格会因为交通的发展和市区面积的扩大而迅速高涨。这时，银行垄断、土地垄断就会和交通运输业的垄断结合在一起，从事一本万利的土地投机生意。“欧洲的教授和善良的资产者一向装腔作势地对之表示痛心疾首的‘美国风气’，在金融资本时代简直成了各国各大城市流行的风气。”

金融寡头在经济上的垄断必然导致他们对政治统治的加强，并且把他们的势力渗透到社会生活的各个领域。列宁说：“垄断既然已经形成，而且操纵着几十亿资本，它就绝对不可避免地要渗透到社会生活的各个方面去，而不管政治制度或其他任何‘细节’如何。”金融寡头为了把国家政权变成自己的统治工具，一方面通过各种渠道收买政府决策人员和高级官员，对政府内外政策施加压力和影响，以保证制定和执行有利于金融资本的政策、法令和措施；另一方面，他们通过派遣代理人或亲自出马到政府、议会中担任要职，直接掌握国家机器。除了实行经济上的“个人联合”以外，还实行政治上的“个人联合”。此外，他们还建立了许多企业和机构，掌握出版、报纸、通讯、广播、电视网络等舆论工具，插手文化、教育、科研、艺术、体育、卫生等各项事业，把金融寡头的统治渗透到上层建筑的各个领域。

金融寡头在国内经济上、政治上取得统治地位以后，必然要求对外扩张。通过资本输出、建立跨国公司、货币金融等手段，占领国外市场、抢夺原料资源和建立势力范围，对全世界人民进行剥削和掠夺。少数食利国家取得了霸权地位，金融寡头以金融工具为武器，将全世界纳入资本主义的世界体系，对世界上绝大多数居民实行殖民统治和金融扼杀。列宁说：“资本主义已成为极少数‘先进’国对世界上绝大多数居民实行殖民压迫和金融扼杀的世界体系。”列宁将帝国主义作为资本主义的世界体系提出，超越了以国家为单位的研究方法，把世界各国的经济社会发展同垄断资本主义的发展紧密结合起来，将垄断资本主义作为一种有内在联系的世界体系，以世界整体发展变化为视角审视资本主义的发展变化过程，并且在这种科学理论体系中阐述金融资本和金融寡头的作用。

第二次世界大战以后，由于私人垄断向国家垄断的发展，金融资本不仅经济实力迅速膨胀，占有的社会财富越来越多，而且，金融寡头与政府机构的“个人联合”也得到了进一步的加强。金融寡头亲自或者委派代理人到政府机关担任要职，使政府制定的政策、法令直接为金融寡头的利益服务。美国的金融寡头肯尼迪和洛克菲勒曾亲自出任总统和副总统。同时，金融寡头把过去在政界和军界担任过要职的官员聘请到自己的公司担任高级职务，利用他们同政界和军界的联系来影响政府的政策。此外，金融寡头还建立各种社会机构，如“企业家协会”“经济团体联合会”“智库”等，通过它们向政府机构提出各种建议，来左右政府的政策，使其更好地为金融寡头的利益服务。